来源：钱江晚报
2023-02-27 11:06:45
4个行李箱装了500万 8台验钞机狂点5小时（主题）
(资料图)
4个大行李箱被500多万现金塞得满满当当，深夜8台验钞机狂点5小时，3台验钞机验到冒烟……这样的场景，哪怕在银行里也不多见，却在宁波一派出所内发生了。最近，宁波鄞州公安分局首南所民警3天不眠不休，破获一起垫资诈骗案，抓获还未来得及销赃的犯罪嫌疑人，追回500多万巨款。
两人前往银行办理还款手续
“客户经理”突然发来消息
2月18日下午，李先生来到宁波鄞州首南派出所报警。他做过桥垫资生意，几天前，丁某找他借款385万元，理由是用于归还银行房屋抵押贷款。
这不是丁某第一次找李先生垫资，之前都按时归还了。丁某告诉他：“现在贷款利率低，先把之前的贷款还进去，马上就可以以更低的利率贷出来还给你。”李先生感觉没有风险，便同意了。2月14日下午，两人按照约定，签订了货品购销合同。
按照约定好的手续流程，他们应当一同携带合同前往银行办理还款手续，放款后，银行将根据合同内容，直接将款项转账至李先生的银行卡。
就在两人准备动身前往银行时，丁某突然收到一条微信，说是银行客户经理发给他的，内容是：“我明天不在行里，合同跑腿送过来放1楼前台。”
丁某把聊天记录给李先生看，李先生也没多想，两人一同寄出合同后便回家了。事后调查发现，这个所谓“客户经理”的微信，不过是丁某自导自演的小号。
因为银行监管流程非常严格，为了成功将李先生的385万骗到手，丁某伪造了一份购销合同，合同内提供了朋友张某的银行卡账号。2月15日，银行审核完相关信息后，便将款项打给了丁某所提供的银行账号。就这样，丁某成功完成了对李先生的诈骗。
10年好友借款320万后
突然消失在茫茫人海
过桥资金，在金融市场上比较常见，通俗来说，是指企业或个人向社会第三方借款，用来垫付已经到期的银行贷款，成功续贷后，再将贷款归还给第三方的过程。
“民间过桥垫资中容易产生纠纷，一开始我们以为可能是民事纠纷，并没有直接往诈骗这个方向上考虑。”值班民警何豪说。
谁料，李先生前脚刚走，张女士急匆匆走进派出所报警，称好友联系不上了，担心他出事。很巧，这位好友也姓丁。张女士说，丁某几天前找她，说银行贷款到期了，实在没办法想借320万元周转一下。
张女士说，自己和丁某是近10年的好友，以前一起做生意，感情很深，“他遇到困难，虽然我也没这么多钱，但还是帮他想办法，找了好几个朋友凑了320万元借给他。但这几天联系不上他了，不知道是不是出什么事了。”
听到这里，民警何豪意识到，事情没那么简单，诈骗的可能性极高。
民警熬夜加班
用了8台验钞机清点钱款
何豪第一时间将详细情况向上级有关部门汇报，分局刑侦大队立即介入，成立专案组会同首南派出所开展侦查工作。
侦查发现，嫌疑人丁某已经好几天没回家，警方经调取丁某名下银行流水发现，丁某于2月15日当天收到了银行发放的贷款资金后，第一时间归还了其欠下的170万元债务，并分多次、多个银行网点将剩余的500多万元钱款全部取现。
为防止丁某将钱款挥霍殆尽，民警争分夺秒。经研判发现，丁某已逃窜至嵊州，租住在一公寓楼里。
2月20日晚，何豪立即带队赶赴嵊州成功将丁某抓捕归案，并查获了其随身携带的护照，但在丁某租住的房间内，并未找到现金。
丁某对自己的犯罪事实供认不讳。他告诉民警，自己被各种各样的贷款压得喘不过气，于是出此下策。将骗到的大部分资金取现后，出于“狡兔三窟”的考虑，他将500多万元分装在4个带有密码锁的行李箱内。3个交给朋友代为保管，1个自己随身携带至嵊州，并藏于别处。
丁某换了手机号，随身携带护照，原本打算等风头过了出逃。丁某落网后，四箱现金也被警方一一查获，于是便有了本文开头那一幕：民警熬夜加班，前后用了8台验钞机狂点5小时，反复几遍才将钱款清点清楚。
目前，嫌疑人丁某因涉嫌诈骗罪被鄞州公安依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。
警方也提醒广大市民：民间借贷存在较大风险，要提高防范意识。出资人要谨慎甄别，不因贪图高利息而造成巨额损失；借款人也应通过正当渠道贷款，以防被骗。
